来历：21世纪经济报导 作 者丨徐倩宜\n\n 日前，银保监会官网发布了一则罚单
来历：21世纪经济报导 作 者丨徐倩宜\n\n 日前，银保监会官网发布了一则罚单。罚单剑指工商银行白山新建支行（原单位）的李某某使用职务便当，盗取客户资金，被制止从事银行作业5年。\n 相关判定显现，李某某在工商银行白山新建支行作业期间，使用职务便当，盗取、侵吞工行客户王女士存款资金算计30万元，终究被判刑7年半。\n 1月10日，一条关于#银行柜员将储户30万存款挥霍一空#词条新闻上了微博热搜榜，论题阅览频次超110.8万，多家媒体对此进行了报导。\n 大多数网民认为，仅退赔储户30万、禁业5年、判处7年半的处分较轻，此案也直接反映了影响到大众对个人产业安全危险危险的忧虑心情。\n 作为国有大行的作业人员，李某某怎么盗取客户资金？被盗取金钱用往何处？对此，裁判文书网早前发表的判定文书给出了答案。\n\n 工行被判补偿储户20万，涉案银行柜员获刑七年半\n 对李某某的违法违法行为，控诉人是工商银行的一位客户王女士。\n 2013年3月，王女士到工商银行白山联合路支行（现名：工商银行白山新建支行）处理存款，招待她的货台作业人员是李某某。在李某某的协助下，王女士处理了工商银行理财金账户银行卡以及存折，连续打入存款20万元。\n 在给王女士处理事务的过程中，作为银行作业人员的李某某，借机获取其银行卡账号和买卖暗码，并私自将银行卡电子U盾留下。2014年12月31日，李某某经过网上银行转账的方法，将王女士工行卡内的20万元存款转入了个人银行账户。\n 此外，2014年4月份，王女士的女儿还曾将10万元存单交由李某某购买理产业品。李某某并未将这笔钱替王女士购买理产业品，而是将这笔钱据为己有。\n 前后将王女士的30万元存款揣入自己腰包后，钱被李某某“挥霍一空”。\n 2016年1月5日，王女士女儿去银行查询时，发现卡里和存折都没有钱。王女士查询后发现其二十万元转到了李某某的个人账户内，别的的十万元也并未购买理产业品。\n 2016年5月，吉林省白山市浑江区人民法院对李某某偷盗罪一审宣判落地。被告人李某某犯偷盗罪、侵吞罪，数罪并罚，决议履行有期徒刑7年半，并处分金人民币15万元；一起责令退赔王女士经济丢失30万元。\n 王女士也将工商银行涉案支行告上了法庭，要求补偿其30万元存款及相应利息。\n 一审法院认为，银行有保证储户账户内存款资金安全的职责。因为工商银行涉案支行处理不善，致使作业人员李某某使用职务便当，严峻违背银行作业操作流程，获取王女士银行账号、买卖暗码、电子U盾，盗取王女士20万元，一审法院认为工商银行涉案支行对王女士的丢失存在差错。\n 可是，王女士交给现金给李某某，托付其购买理产业品的10万元，因这笔钱并没有存入银行内，法院认为是王女士和李某某之间的托付署理行为，工商银行对此不该承当职责。\n 一审法院判定工商银行涉案支行向王女士付出存款20万元及相应利息。\n 二审维持原判。\n\n 网友热议背面隐含对产业安全危险与信赖隐忧\n 工行此前亦发生过相似的案子。2022年3月17日，一篇关于“工行2.5亿存款不知去向”的新闻成为大众重视的焦点。\n 此案的主犯梁建红，案发前系中国工商银行南宁分行个人金融事务部司理，此人长时间供职于工商银行。2019年5月23日，梁建红、梁丽红等人因触及刑事违法被刑事拘留。\n 2018年头，梁建红因对外许诺高额利息，向社会人员吸纳资金，需求返还高额本金和利息等原因，产生了假造大额存单用于替换银行客户的实在存单，以代理取款方法盗取客户在工行大额存款的主意。\n 2018年9月至2019年5月，梁建红认为借款企业做存款奉献为由，经过莫某等人找有搁置资金的客户到工行处理大额存款事务，许诺除给予正常的银行大额存款利息外，在处理完大额存款后付出给莫某等人高额存款收益。\n 为顺畅盗取银行客户即被害人的存单款，梁建红让其实践操控的南宁中厚轿车出售有限公司财务时蓓担任假造存单等银行票证，趁被害人不备替换实在存单。\n 2021年11月19日，南宁市中级人民法院作出一审判定，一审判定确定：梁建红犯偷盗罪、诈骗罪、集资诈骗罪、假造金融收据罪，判处无期徒刑。\n 判定书显现，经判定，梁建红共向48名集资参加人吸收资金算计35.55亿元，转回集资参加人本息34.88亿元，集资参加人实践丢失1.49亿元。\n\n 律师：必须紧盯银行柜员将存款存入体系\n 上海段和段律师事务所合伙人、律师刘春泉向21世纪经济报导记者表明，在王女士的30万元存款“不知去向”案子中，王女士两次存款被“盗取”的状况不同。要害的一点是，存款是否进入银行体系内。\n 关于王女士第一次存入的20万元，现已进入银行。法院判定银行悉数补偿。但关于第2次购买理产业品，王女士女儿将10万元仅交给了李某某。此笔金钱未进入银行体系，银行对这笔资金并不知情。\n “此案依照现实状况进行差异处理，并非触及差错和相应份额承当相应职责。关于存入银行的20万法院，判定银行100%承当偷盗丢失，没有让储户承当丢失，这个承当职责的份额是很高的。”刘春泉说道。\n 记者还注意到，两起案子中的争议焦点都环绕涉事相关人行为究竟是偷盗仍是职务侵吞的确定问题。\n 周泰研究院高档研究员曹莉向21世纪经济报导记者表明，关于这类案子实践傍边时有发生，但仍需求结合详细的案情来判别是职务侵吞罪仍是偷盗罪。她认为，怎么定性的要害在于银行柜员有没有使用其职务便当，是则构成职务侵吞罪；不然构成偷盗罪。\n 曹莉表明，被确定为职务侵吞罪亦或是偷盗罪，关于银行涉事柜员的影响是最大的。原因有二：一是，因偷盗罪和职务侵吞罪的入罪规范不同，假如偷盗的金额未达上任务侵吞罪的立案追诉规范，涉事柜员被确定偷盗就有或许构成违法，假如被确定职务侵吞行为，有或许因数额不行不以违法追究其刑事职责。二是，因偷盗罪和职务侵吞罪的法定刑根据的数额规范不一样，相同的涉事金额会因罪名的不同而导致被处惩罚不同。\n 刘春泉表明，储户必须紧盯银行柜员将存款存入体系以及银行机器傍边。\n 曹莉还提示银行储户，假如一旦发现自己的储蓄钱款数额不对，储户最要害的是第一时间报警，寻求公安机关的协助。与此一起，救助途径还包含：一、拨打12345市长热线，市长热线会把状况转给金融监管局、银监局或许人民银行；二、拨打电话至银监局描绘状况；三、及时联络储蓄银行，反应状况并投诉。\n\n\n\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\n\n\t\t\t\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\n海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n职责编辑：吴剑